当危机来临，企业如何做好资金管理？

本篇文章2423字，读完约6分钟

2020年初，一场突如其来的新型冠状病毒疫情席卷全球，一直触动着金融市场的神经。面对危机，合理、顺利地应对危机已成为企业资金管理团队的当务之急。凯日巴是资本和风险云管理解决方案的全球领导者，他认为资本管理团队需要始终在三个关键领域保持出色的表现——业务连续性、流动性激活和全球供应链中断最小化。

保护数据安全并保障业务连续性

在疫情期间，许多公司要求员工在家工作，金融团队也不例外。为了赢得这项长期的远程工作，财务团队需要制定详细的计划，以确保业务连续性和生产效率。远程工作团队的首要任务是维护数据和工作流的安全性，确保远程工作不会给企业带来额外的风险。此外，确保资金管理系统不受位置和设备的限制也很重要，这样财务团队在家工作时就可以在没有信息技术支持的情况下使用所有的资金管理系统。

财务团队在远程工作的过程中可能会面临许多挑战。例如，一些财务团队在远程工作时通过银行门户而不是tms或erp发起和批准支付。然而，这种方法的缺点也是显而易见的——由于无法集中支付，财务团队不仅消耗了大量的人力成本，还意味着放弃支付的全局可视化，无法进行欺诈检测和筛选。此外，当使用多个支付系统和银行门户时，审批程序会有所不同，这不仅会导致效率低下，还会带来政策违规和潜在支付欺诈的可能性。

Kyriba可以为企业提供完整的数据安全支持，从而确保他们的财务工作流程得到加密和保护。kyriba 提供的独特的端到端saas解决方案通过在云中的无缝连接统一了不同的全球金融系统-银行、erp 和其他系统。这种联系对于改善现金流、风险可见性、直通式处理和安全性、确保业务连续性和降低it资源成本至关重要。

激活流动性，准确预测，保护和增加现金

对于任何一家公司来说，如何确保其资产和负债状况良好，并有足够的现金流动性是其经营的关键。为此，准确的现金预测至关重要。一般来说，精通流动性管理的基金经理应该尽量减少营运资金所需的现金，并优化过剩现金的投资。积极的流动性策略可以帮助企业看到、保护和增加现金。

Kyriba首创的积极流动性 网络涵盖资金管理、风险管理、支付和营运资本管理，可帮助企业与重要的外部合作伙伴和信息来源建立联系。在动荡的经济环境下，kyriba可以通过安全且高度可扩展的SaaS平台 为企业提供及时、准确的全球现金可见性。因此，在流动性和风险暴露方面，企业可以看到一切， 以便更有效地制定战略。它可以帮助财务主管提供三个关键关键绩效指标，并为企业发展提供战略价值:

1.kyriba提供及时准确的全球现金可见性，帮助基金团队为整个组织创建准确的预测。

2.通过风险暴露、套期保值和自然货币冲销策略有效性的洞察报告，基金团队可以防范外汇波动带来的风险，避免外汇波动对现金流预测和利润结果的损害。

3.使基金团队减少对利息收入的依赖，将重点转移到银行费用削减、数字转型等成本效益目标上，从而提升财务绩效。

美国第四大医疗保险公司Hcsc(医疗保健服务公司)是kyriba的客户之一。通过kyriba的主动流动性平台，hcsc实现了100%的全球基金可见性，包括自动现金头寸实现、对账、会计和报告等。值得一提的是，准确的预测使其营运资金余额大幅减少(从40亿美元降至5000万美元)，更具战略性的投资决策使其投资收益增长了5%。此外，hcsc 每年节省了240万美元的银行费用，成功制定了安全的业务连续性计划，并实现了许多财务操作的自动化。

动态折扣将流动的“血液”注入供应链

在危机时期，为了保证现金流的正常运行，一些大企业可能会延迟付款以提高营运资本。随着许多行业将付款期限延长至45天、60天、90天甚至更长，一些中小型企业供应商多年来一直感到资金短缺。因此，虽然这种延长应付账款周转天数的策略(dpo)似乎能够在更长的时间内保持现金，但它是以牺牲供应商为代价的，特别是供应商由于间歇生产周期和特殊时期的分销问题而将会缺乏资金。

事实上，公司的财务人员可以通过预付款折扣计划获得更高的闲置现金投资回报。通过向供应链注入现金流动性，它可以给供应商带来“救命的钱”，这也降低了供应商中断的风险。此外，使用供应链融资作为替代融资方法可以帮助公司协商更长的付款期限，并增加自由现金流。为了改善营运资本管理，kyriba 提供动态折扣和供应链财务解决方案。这两个项目都将提高现金的可见性和可预测性，这对买方和供应商都有利。

流行病危机为许多企业敲响了警钟。尽管悲观情绪一时难以消散，但它也为企业提供了重新审视其商业模式的机会。基金管理团队可以采用业务连续性计划，实施积极的流动性策略，通过内部协作向企业供应链注入流动性，为突发事件做好准备。这些积极的应对策略不仅能帮助企业度过危机时期的难关，还能创造更多的增值机会。(文章边肖:鲍勃·斯塔克，基里巴全球战略副总裁)

关于基里巴

CFO和他的团队可以通过kyriba解决方案改变激活流动性的方式，并将其用作一个动态、实时的增长和价值创造工具，同时防范金融风险。Kyriba 首创的主动流动性 网络将内部财务、风险、支付和营运资本管理应用与银行、erp、交易平台和市场数据提供商等重要外部资源联系起来。Kyriba拥有一个安全且高度可扩展的SaaS平台，该平台采用人工智能和商业智能技术，支持全球数千家公司获得更多增长机会，避免欺诈和财务风险损失，并通过先进的自动化技术降低成本。Kyriba 总部位于美国圣地亚哥，在纽约、巴黎、伦敦、东京、迪拜、新加坡、上海和其他主要城市设有办事处。

每当我们见面，他总是微笑，给人一种非常友好和舒适的感觉。这是煤化工运营公司青能项目部党支部书记、经理马进力给我的第一印象。他是怎么跑进《外出》的...

应该肩负起在北疆实施心脏工程的使命。在山西、陕西、蒙古交界处的智能公司马地梁矿，就有这样一群人，牢记工程建设的初衷，不忘开拓疆域、荆棘丛生、破浪前进、团结带领北疆部队的使命...