每个股民上半年亏5257元 上市券商净赚134.8亿
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股票市场、基金、银行理财产品、投资保险,这些被无数普通人寄予厚望的理财渠道,今年给了投资者非常黯淡的答案。作为普通人,生活在今年通胀压力和经济增长放缓的双重挤压下,挣钱变得尤为困难,微博收入的增值甚至保值都很难实现。那么,钱去哪里了?当这些金融机构面对亏损的消费者时,它们自己的盈利能力是什么?
该基金遭受了1254亿元的巨额损失,并收到了150亿元的管理费
2011年,基金的半年度报告已经结束。据天空网统计,上半年,61家基金公司旗下763只基金累计亏损1254.33亿元,61家基金公司全部倒闭,没有一家实现盈利。
虽然上半年没有基金公司为老百姓赚钱,但这丝毫没有妨碍基金公司收取管理费。数据显示,今年年中,61家基金公司向基层群众收取管理费149.19亿元。华夏基金(微博)在61家基金公司中排名第一,管理费收入为13.28亿元,也是目前唯一管理费收入超过10亿元的基金公司。
按总亏损1254亿元计算,每1元基本人缴纳的管理费就是亏损5.27元。
我们不妨计算一下利润成本比。利润成本比的含义是基本人以1元钱支付的管理费所对应的损失额。如果泰新基金公司管理的9只基金上半年共亏损12.23亿元,收取管理费1.11亿元,那么每1元管理费由基层群众支付将带来11.04元的亏损。华夏基金上半年收取管理费19.6亿元,亏损72亿元,盈亏比为3.68倍左右。
虽然一些基金公司强调收取的管理费,如客户维护费和托管费,都交给银行,这导致基金公司抱怨所谓的高管理费实际上是落在银行的头上。然而,无论管理费支付给谁,最终都是由基层群众支付的,因此基金公司作为基金管理者,更有责任帮助基层群众以较低的成本获得较高的利润。
银行:中间业务收入成为利润的主要来源
90%的理财产品表现不及cpi
上市银行半年度业绩报告即将结束。截至8月28日,已有12家上市银行宣布了2011年上半年的业绩。报告显示,今年上半年,这12家银行实现净利润4244.47亿元,其中手续费及佣金净收入2057.43亿元,占净利润的近一半。
今年上半年,在新基金扩张速度加快的背景下,银行作为基金的分销渠道,向基金公司收取的客户维护费更高。根据半年度报告披露的数据,不含客户维护费的基金,统计中的710只基金上半年向销售机构支付了23.8亿元的客户维护费,占当期管理费的16.68%,同比增长1.03个百分点。在拥有可比数据的60家公司中,42家公司上半年的跟踪佣金与管理费的比例同比上升。
上半年,银行理财产品销售非常火爆,成为银行利润快速增长的又一推动力。根据各银行披露的半年度报告,仅工、农、中、建四大银行上半年的银行理财产品销售额就超过9万亿元。其中,上半年工行共为公众银行销售理财产品10959亿元,个人理财产品20017亿元;建行发行理财产品745种,募集资金21003亿元。
“该行今年的半年度报告超出了预期。银行的辉煌业绩一方面得益于净息差的增长,另一方面得益于净手续费和佣金等“手续费收入”的强劲增长。一位行业分析师指出,今年上半年,银行手续费快速上涨,导致基金佣金、金融服务、咨询和银行卡费用大幅上涨。
尽管今年上半年银行业赚了很多钱,但对投资者来说却是一团糟。除了上述基金产品的巨额亏损外,理财产品在克服cpi的道路上相当薄弱。
据溥仪财富统计,今年上半年到期的理财产品有8627种,其中只有210种的到期收益率不低于5月份cpi 5.5%的增长率,仅占到期产品总数的2.4%,也就是说,今年上半年到期的理财产品中有97.6%表现不及CPI。还有两种到期收益率为负的理财产品和七种零收益理财产品。
17家上市券商在半年内实现净利润134.8亿元
今年上半年,每个股东损失了5257元
在这个动荡的城市,今年上半年,基金交易量与往年相比有所下降,但在熊市中,基金公司支付给经纪人的分仓佣金仍是经纪人口中的一块肥肉。据天翔投资统计,上半年基金公司股票交易总量为3.29万亿元,交易佣金为27.13亿元,略低于去年同期的28.40亿元。
从券商角度看,交易佣金最高的前十家券商共获得佣金12.51亿元,占总佣金的46.11%。其中,中信证券(11.66,-0.32,-2.67%)从基金中获得1.66亿元的交易佣金。
与此同时,来自上市证券公司的半年数据显示,今年上半年全部17家上市证券公司实现盈利,净利润总额为134.8亿元,较去年同期的130.5亿元略有增长,增幅为3.3%。中信证券、海通证券(7.74,-0.22,-2.76%)和招商证券(11.71,-0.25,-2.09%)分别以净利润29.73亿元、22.35亿元和14.76亿元位列前三;广发证券(30.41,-1.19,-3.77%)、华泰证券(9.98,-0.21,-2.06%)和光大证券(11.21,-0.21,-1.84%)净利润均超过10亿元,其中东北证券(18.20,-0.75,-3.96%)净利润分别为13.43亿元和18.4亿元,为8900万元。
与之形成鲜明对比的是,今年上半年a股市值蒸发了8424亿元。从开户投资者数量来看,截至2011年8月26日,沪深两市共有a股账户160,224,300个。如果按照这种方式计算,理论上,每个投资者在今年上半年损失了5257元。
近年来,“提高居民财产性收入”已经成为国家最高决策层的一个重要理念,也是许多普通百姓的夙愿。今年,各种财务管理领域的各种失败都与信贷紧缩、股市疲软和复杂的经济形势有关。但是,我们也应该清醒地看到,在一些金融制度和产品设计下,作为金融机构,我们总是可以保持不合理和不对称的现实,普通人保护自己的资本更加困难。
这表明,这些财务渠道、收入模式、风险程度和产品设计等信息披露环节需要深刻变革。
提高产品质量和服务透明度是改善服务的关键。向客户提供相应的风险警告比减少或免除几项服务费要实际得多。同时,要遵循公平和诚实的原则,严禁利用“霸王条款”等手段在合同或法律关系中设置规避义务、转嫁风险、违背公平的条款,以保护投资者的利益。
标题:每个股民上半年亏5257元 上市券商净赚134.8亿
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