恒丰银行南京分行多措并举严防员工参与民间融资活动

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为加强对员工行为的动态管理，防止员工参与民间借贷、非法担保、非法集资等活动，实现被动、防御性风险控制向主动、预警风险管理的转变，南京分行采取多种措施，开展相关活动，有效防控相关风险。

一、开展员工日常行为调查活动

分行在全辖开展了“员工直接或变相参与民间融资等活动风险调查”活动，围绕“八大禁令”设计了“员工违规自查表”，并组织全体员工认真进行自查。专门设立了内部举报热线和内部举报信箱，鼓励员工以对分支机构、同事和个人负责的态度，在认真开展自身调查的同时，关注本部门其他员工的精神状态、消费行为、工作态度和生活情绪是否发生了变化。业务失误多，社交娱乐多，找闲人多，开透支卡多，学习少，检查少，与同事沟通少，参与集体少。

二是强化案例预警和风险预警

鉴于近期网络和平面媒体出现大量民间借贷引发的纠纷和非法集资案件，我行及时向部门和分支机构发布专项风险警示，提醒员工提高对民间高息借贷危害的认识，增强抵制民间高息借贷的意识，主动远离非法高息借贷、融资或集资。建议相关部门和机构采取针对性措施，防范信用欺诈案件，加强账户管理，防范反风险。

第三，开展“机构学习月”活动

分行要求各部门、各机构利用定期的部门会议、学习和培训机会，组织员工深入学习《银行业从业人员职业道德》、《恒丰银行员工违规失职处理办法》、《案件责任追究办法》及相关禁令，如行为禁令、业务“红线”、行为“铁律”等。 使员工能够进一步明确制度边界和就业底线，清楚地认识到一旦违规参与非法高息借贷、融资或集资活动，就要对典型案例进行有针对性的教育，并结合实际情况进行讨论，让员工从典型案例中吸取教训。

通过上述活动，我们从关心和保护员工的角度出发，积极加强对员工行为的监督和管理，引导分行员工行为的合规性和合法性，杜绝非法借贷和融资活动，确保分行各项业务平稳有序发展。

南京分行/合规管理部邱德佳